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[통합사회] IV-3. 자산 관리의 3원칙 & 포트폴리오 설계 실습 (웹 교구 배포)

[통합사회] IV-3. 자산 관리의 3원칙 & 포트폴리오 설계 실습 (웹 교구 배포)

2차시: 자산 관리 원칙과 포트폴리오 (김스데반 T)
Designed by 경북교육청 교사 김스데반 (무단 배포 금지)
📈
통합사회 IV. 시장 경제와 지속가능발전 3. 자산 관리와 금융 생활
[10통사2-03-03] 금융 자산의 특징과 자산 관리의 원칙을 토대로 금융 생활을 설계하고, 경제적, 사회적 환경의 변화가 금융과 관련한 의사 결정에 미치는 영향을 탐구한다.
🥚

자산 관리의 원칙과 포트폴리오

"계란을 한 바구니에 담지 마라!"
투자 고수들의 필승 전략, 분산 투자의 비밀을 밝혀봅시다.

01. 자산 관리의 3원칙

👇 카드를 클릭하면 상세한 설명을 들을 수 있습니다.

💰

수익성

투자한 돈이 얼마나 큰 이익으로 돌아올까요?
("대박 아니면 쪽박?")

🔥 주식, 펀드
🛡️

안전성

내 원금이 떼이지 않고 안전하게 보장되나요?
("마음 편한 게 최고!")

🛡️ 예금, 적금, 국채
💧

유동성

필요할 때 즉시 현금으로 바꿀 수 있나요?
("급전이 필요할 때!")

💧 현금, 수시입출금
⚖️

상충 관계 (Trade-off)

세 마리 토끼를 다 잡는 완벽한 금융 상품은 없습니다.
• 주식: 수익성은 높지만 안전성은 낮음
• 부동산: 안전할 수 있지만 유동성(현금화 속도)이 매우 낮음

02. 미션: 자산 위치 찾기

👇 아래 자산은 그래프의 어느 구역일까요?

🎯 주식
A 구역
고수익 / 저안전
B 구역
중수익 / 중안전
C 구역
저수익 / 고안전
안전성 (높음) ➡
⬆ 수익성 (높음)

03. 100 - 나이 법칙

🧮 공식의 의미

100 - (자신의 나이)
= 공격적 투자(주식) 비중

(자신의 나이)
= 안전한 투자(예금) 비중

💡 왜 그럴까요?
젊을 때는 실패해도 다시 벌 시간이 있어 공격적으로,
나이가 들면 은퇴 자금을 지키기 위해 안전하게 투자하라는 뜻입니다.

👶 👴
현재 나이: 20세
공격형: 80% 안전형: 20%

04. 한 걸음 나아가기

👨‍💼

미션: 40세의 포트폴리오

여러분이 이제 40세 가장이라고 가정해 봅시다.
자녀 교육비와 노후 준비를 동시에 해야 합니다.

💡 포트폴리오 작성 팁
  • '100-나이 법칙'에 따르면 공격형 60% : 안전형 40%가 기준입니다.
  • 하지만 개인 상황에 따라 달라질 수 있습니다.
  • 예금, 주식, 채권, 펀드, 보험을 적절히 섞어보세요.
수신: kstephul6@naver.com